Im Januar 2023 wurde der Grundstein für eine erfolgreiche Partnerschaft zwischen Silvr und der Deutschen Firmenkredit Partner (DFKP) gelegt – der Startschuss für Silvrs Markteintritt in Deutschland. DFKP ist einer der führenden Vermittlungsplattformen von Unternehmensfinanzierungen in Deutschland, mit einem breiten Netzwerk und jahrelanger Expertise im KMU-Sektor.
In den vergangenen zwei Jahren haben wir durch unsere Zusammenarbeit zahlreichen kleinen und mittelständischen Unternehmen (KMU) aus verschiedenen Branchen Finanzierungen im Bereich von 10.000 bis 800.000 Euro ermöglicht. Heute sprechen wir mit Paul Weber, Vorsitzender der Geschäftsführung bei DFKP, über den bisherigen Verlauf der Partnerschaft und den Weg in die Zukunft.
Paul, wie bewertest du die aktuelle Situation im Mittelstand?
Traditionelle Banken haben teils starre Risikomodelle und zeigen unterschiedliche Bereitschaft, kleinere Unternehmen zu finanzieren. Traditionelle Kreditprozesse sind häufig zeitaufwändig, geprägt von langen Wartezeiten und viel Bürokratie. Anbieter von digitalen Firmenkrediten wie Silvr entwickeln sich stetig weiter und sind in der Lage, diese Lücke zu schließen. Unabhängige Plattformen wie DFKP haben sich in diesem wachsenden Markt etabliert und bieten KMUs schnelle und unkomplizierte Finanzierungslösungen.
Wie kam es zur Partnerschaft zwischen DFKP und Silvr?
Als Vermittlungsplattform für Firmenkredite sind wir stetig auf der Suche nach digitalen Partnern. Der persönliche Kontakt zum Silvr-Team führte im Dezember 2022 zu einer engen Zusammenarbeit, und gemeinsam starteten wir dann mit Silvrs Markteintritt im Januar 2023 durch. Schon in den ersten Monaten zeigte sich, dass Silvr's Finanzierungslösungen perfekt zu den Bedürfnissen unserer Kundschaft passen.
Wie sieht die Partnerschaft in der Praxis aus?
Der Kern unseres Modells liegt in der persönlichen Beratung und Vermittlung von passenden Finanzierungsprodukten für KMU. Für jedes KMU wählen wir im Dialog passende Finanzierungspartner aus, wobei Silvr eine Schlüsselrolle spielt. Unsere Berater führen ein umfassendes Unternehmergespräch und reichen dann die Finanzierungsanfrage über das Silvr-Partner-Portal ein. Die intuitive Bedienung dieses Tools erleichtert uns die Arbeit enorm.
Was hat den nächsten Schritt in der Partnerschaft ausgelöst?
Wir stellten nun seit 1,5 Jahren die Finanzierungsanfragen an Silvr über das besagte Partner-Portal, was auch problemlos funktionierte. Jeder unserer Berater hatte Zugang zu dem Portal, und wir konnten unkompliziert hunderte Unternehmen mit Silvrs Finanzierungslösungen vermitteln.
Nun wollen wir die Partnerschaft auf das nächste Level heben und uns technologisch verknüpfen. Durch die Einführung der API (Application Programming Interface), die Silvr allen strategischen Partnern zur Verfügung stellt, können wir Silvrs Finanzierungslösungen direkt in unser System integrieren. Jetzt können unsere Berater auf Knopfdruck die Finanzierungsanträge direkt und schneller an Silvr übermitteln, was den Prozess für unsere Kundschaft weiter beschleunigt.
Die gemeinsame API ist jetzt seit einigen Wochen live. Welchen Impact könnt ihr bereits erkennen?
Wir konnten die Effizienz und Geschwindigkeit unserer Prozesse deutlich steigern. Die verkürzten Laufzeiten und eine verbesserte Konvertierungsquote machen uns sehr optimistisch für die Zukunft. Die API hat sich bereits als wertvolles Tool erwiesen.
Welche Rolle spielt Open Banking in diesem Prozess?
Open Banking ist ein zentraler Baustein, um den Kreditprozess weiter zu beschleunigen und wir bei DFKP versuchen, unsere Kundschaft davon zu überzeugen, Open Banking gleich von Beginn an zu nutzen. Wenn uns die Geschäftskontodaten unserer Kundschaft durch Open Banking vorliegen, können wir diese direkt an Silvr weiterleiten. Auf dieser Basis kann Silvr in der Regel innerhalb von 24 Stunden eine Kreditentscheidung treffen. Besonders bei Finanzierungen bis zu 50.000 Euro erfolgt die Prüfung oft allein auf Grundlage der Kontodaten. Das ist ein erheblicher Vorteil für KMUs, die schnelle und unkomplizierte Lösungen benötigen.
Wie sieht die Zukunft der DFKP aus?
Mittlerweile sind wir für viele unserer Kunden wie die neue Hausbank – nur eben online. Die DFKP ist heute stolzer Marktführer in der Vermittlung von Unternehmensfinanzierungen in Deutschland, und diese Position wollen wir weiterhin stärken, unter anderem mit weiteren erfolgreichen Partnerschaften wie mit Silvr. Unser Fokus wird, wie auch heute, zukünftig auf Schnelligkeit, der Gestaltung der besten Prozesse und digitalen Verknüpfungen mit Banken und Kreditgebern liegen, um dem Status der besten Plattform im Markt stets gerecht zu bleiben.
Mit der Erweiterung der Partnerschaft und der Integration neuer Technologien wie der API und Open Banking machen Silvr und DFKP den Weg frei für eine noch effizientere Finanzierung von KMUs.
Mehr über unsere Partnerschaft mit der DFKP erfahrt ihr hier.
