Leicht zugänglich, flexibel und kurzfristig: Das sind Silvrs Firmenkredite für KMU
Lange Zeit wurde Silvr ausschließlich mit der Finanzierung von digitalen Kleinunternehmen in Verbindung gebracht – wie auch Forbes und Crunchbase berichteten. Allerdings hat sich das Unternehmen innerhalb des letzten Jahres stark weiterentwickelt. Ursprünglich unterstützte Silvr – der am schnellsten wachsende Kapitalgeber für Revenue-Based Financing (RBF) in Europa – ausschließlich E-Commerce- und SaaS-Unternehmen. Durch die Integration der Werbekonten der Kunden, Google Analytics und weiterer Datenquellen bot Silvr ein flexibles Finanzierungsmodell auf der Basis von monatlich oder jährlich wiederkehrenden Einnahmen an.
Die Bedürfnisse und Wünsche von Unternehmen befinden sich jedoch im konstanten Wandel – das gleiche gilt auch für Silvr. Nima Karimi – CEO und co-founder – betont diesen Wandel: „Innerhalb von drei Jahren sank der Zugang zu öffentlicher finanzieller Unterstützung für KMU von +15 % auf -15 %, während gleichzeitig die Bereitschaft der Banken zur Kreditvergabe zurückging." Nun erweitert Silvr sein Angebot über den ursprünglichen Branchenfokus hinaus. Im Jahr 2024 wird Silvr seine kurzfristigen Firmenkredite für KMUs aller Branchen und Industrien in Deutschland und Frankreich anbieten. Mit dieser Initiative sollen die Lücken, die durch traditionelle Banken entstanden sind, geschlossen werden und das individuelle Wachstum von Unternehmen gestärkt werden.
Was sind Anlässe für eine Silvr Finanzierung?
Die Bedürfnisse von KMUs sind vielfältig – und diese Vielfalt spiegelt sich auch in den Finanzierungslösungen von Silvr wider. Zwar kann Silvr keine Kredite an Unternehmen vergeben, die vor finanziellen Herausforderungen stehen, jedoch haben wir vier Fälle identifiziert, die sich auf die Anforderungen der Unternehmensfinanzierung in unterschiedlichen Sektoren beziehen.
Finanzierung von Rechnungen
Silvr unterstützt Unternehmen mit schnell verfügbaren Unternehmenskrediten dabei Lieferanten pünktlich zu bezahlen, selbst bei verzögerten Umsatzeingängen. Dies stärkt nicht nur den Cashflow, sondern auch die Beziehungen zu Lieferanten.
Für Mandrops stellte die Beschaffung von Waren durch zunehmende Komplexität und externe Faktoren wie geopolitische Probleme und die Auswirkung der COVID-19-Pandemie eine kontinuierliche Herausforderung dar. Trotz eines umfangreichen Lieferantennetzwerks blieb die Beschaffung anspruchsvoll. Dank Silvr konnte das Unternehmen saisonale Waren vorfinanzieren und so Liquiditätsengpässe überwinden. Die Freisetzung von Betriebskapital trug somit zu kontinuierlichem Wachstum und operativer Stabilität bei.
Finanzierung von Lagerbeständen
Unternehmen, die ihre Lagerbestände für Stoßzeiten aufstocken möchten, können ebenso von Silvr Krediten profitieren. Diese Firmenkredite tragen dazu bei, dass beim Kauf von Lagerbeständen ein gesunder Cashflow erhalten bleibt.
ATLETICA, ein Anbieter von Fitnessgeräten, strebte danach international zu expandieren, stieß dabei aber auf Herausforderungen bei der Finanzierung des Lagers. Mit der Unterstützung von Silvr konnte das Lager gemeinsam mit dem Geschäft wachsen und das Team konnte sein Produktangebot erfolgreich im Ausland erweitern.
Wachstumsfinanzierung
Ob für Marketing oder Personalbeschaffung - Silvr finanziert Unternehmenswachstum.
Der Zugang zu Finanzierungen war entscheidend für Unternehmen wie femtasy, welches durch Internationalisierung wachsen wollte. Besonders in herausfordernden Zeiten wie dem Black Friday oder der Weihnachtszeit, in denen das Marketing Budget gesteigert werden musste, bot Silvr die notwendige Cashflow-Sicherheit. Dank der finanziellen Unterstützung durch Silvr konnte Femtasy einen Puffer schaffen und sich auf das Wachstum des Unternehmens konzentrieren.
Betriebskapital
Betriebsmittelkredite dienen als finanzieller Puffer, der es Unternehmen ermöglicht, unerwartete Ausgaben zu bewältigen oder spontane Marktchancen zu ergreifen. Diese Flexibilität gewährleistet, dass sie sich kontinuierlich an Marktveränderungen anpassen können.
Welche Anforderungen hat Silvr?
Von Silvrs vereinfachter Antragstellung können alle Unternehmen profitieren, die einen durchschnittlichen Monatsumsatz von 10.000 € in den letzten drei Monaten aufweisen und seit mindestens sechs Monaten bestehen. Bei Firmenkrediten bis zu 25.000 € genügt die Vorlage der Kontoauszüge der letzten drei Monate oder die digitale Anbindung des Geschäftskontos per Open Banking. Für Firmenkredite bis zu 100.000 € müssen Unternehmen zusätzlich auch den jüngsten Jahresabschluss einreichen und für Firmenkredite über 100.000 € müssen bei der Antragstellung die Kontoauszüge der letzten sechs Monate, der jüngste Jahresabschluss, sowie eine weitere BWA & SuSa des letzten Jahres eingereicht werden - das ist alles.
Ein wichtiger Aspekt von Silvrs Ansatz ist der Verzicht auf persönliche Bürgschaften oder Sicherheiten für die Kreditvergabe. Somit wird sichergestellt, dass Unternehmer weder ihr privates Vermögen riskieren noch Sicherheiten Dritter für die Rückzahlung des Kredits einholen müssen. Silvrs Engagement in diesem Bereich zeigt ein tiefes Verständnis für die Herausforderungen denen sich Unternehmer stellen müssen und fördert das Unternehmenswachstum, ohne dass zusätzliche persönliche finanzielle Risiken entstehen.
Wie schnell erhaltet ihr ein Angebot?
Silvr garantiert eine zügige Abwicklung von Finanzierungsanträgen, besonders bei Beträgen unter 50.000 €. Antragsteller können bereits innerhalb von 48 Stunden ein Finanzierungsangebot erhalten, allein auf der Basis der Kontoauszüge der letzten drei Monate oder einem Open Banking Zugang.
Was trieb die Gründung von Silvr an?
Die Gründung von Silvr zielte darauf ab, den Zugang von Unternehmen zu Finanzierungen zu revolutionieren und die Herausforderungen von Unternehmern in Zeiten steigender Zinssätze und wirtschaftlicher Unsicherheiten zu bewältigen. “Heutzutage steht 1 von 4 Unternehmen vor Schwierigkeiten beim Zugang zur Finanzierungsmöglichkeiten. Das wirtschaftliche Umfeld ist nicht mehr so aussichtsreich.”, so CEO Nima auf der FinTech R:Evolution von France FinTech. Ein Konflikt den er selbst gut kennt, denn die persönlichen Erfahrungen, die er und sein Mitgründer Greg mit den Herausforderungen des traditionellen Bankwesens und der eingeschränkten Kapitalbeschaffung gemacht haben, waren ein wichtiger Beweggrund für die Gründung von Silvr.
Silvr existiert, um Unternehmern zu helfen, entscheidende Meilensteine zu erreichen – unabhängig von ihrem Geschäftsmodell. Durch den Einsatz datengestützter Scoring-Technologie wird der Anmeldeprozess beschleunigt, sodass die Finanzierung innerhalb kürzester Zeit auf euren Bankkonten zur Verfügung steht. Aber natürlich hört es bei der Technologie nicht auf; unsere Finanzexperten begleiten euch persönlich, um eure Anforderungen genau zu verstehen und euch durch den Prozess führen. Noch nie war der Zugang zu Finanzierung so einfach.
Blick in die Zukunft
Silvr ist mehr als nur ein Finanzdienstleister. Wir sind ein Partner, der sich dafür engagiert, Unternehmen wie eurem zum Erfolg zu verhelfen.
“Es erfüllt mich mit Freude, heute nun eine alternative Finanzierungslösung anbieten zu können, nach der Unternehmen suchen. Wir haben eine Lösung geschaffen, die ich mir als Unternehmer in der Vergangenheit immer selbst gewünscht habe.”
Nima, Co-founder & CEO
